金融投資網(wǎng)重慶訊 2023年防范非法集資宣傳月，大都會(huì)人壽重慶分公司積極踐行宣傳責(zé)任，提升社會(huì)公眾防范非法集資的意識(shí)和能力，厚植全民防非、主動(dòng)拒非的良好社會(huì)氛圍。
案例回顧：
(相關(guān)資料圖)
昆明某公司董事長、總經(jīng)理(總裁)單某與主管人員郭某、王某經(jīng)商議策劃，違反國家金融管理法律規(guī)定，以稀有金屬買賣融資融貨為名推行“委托受托”業(yè)務(wù)，向社會(huì)公開宣傳，承諾給付固定回報(bào)，誘使社會(huì)公眾投資，變相吸收巨額公眾存款。其它3家公司及個(gè)人明知該公司非法吸收公眾存款而幫助其向社會(huì)公眾吸收資金。該公司非法吸收公眾存款1678億余元，涉及集資參與人13萬余人，造成338億余元無法償還。
法院認(rèn)為，被告單位昆明某公司等4家公司、被告人單某等21人違反國家金融管理法律規(guī)定，變相吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。據(jù)此，以非法吸收公眾存款罪判處昆明某公司罰金人民幣十億元，分別判處參與的其它3家被告單位罰金人民幣五億元、五千萬元和五百萬元；以非法吸收公眾存款罪、職務(wù)侵占罪判處單某有期徒刑十八年，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣五千萬元，罰金人民幣五十萬元。對其他被告人分別依法追究相應(yīng)刑事責(zé)任。查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物依法處置，按比例發(fā)還集資參與人；違法所得繼續(xù)予以追繳，不足部分責(zé)令繼續(xù)退賠，并按同等原則發(fā)還集資參與人。
本案是借用合法經(jīng)營的形式實(shí)施非法集資犯罪的典型案例。本案中，作為合法設(shè)立的被告單位昆明某公司，以“稀有金屬買賣融資融貨”為名，推行“委托交割受托申報(bào)”“受托委托”業(yè)務(wù)，將其打造為類金融交易所機(jī)構(gòu)，伙同部分金屬生產(chǎn)、銷售實(shí)體企業(yè)在交易平臺(tái)上制造虛假資金需求、營造交易火爆假象，借助大型網(wǎng)絡(luò)媒介、電視電話、經(jīng)濟(jì)學(xué)者咨詢會(huì)、戶外廣告，甚至在銀行柜臺(tái)展示等途徑，包裝成收益與金屬漲跌無關(guān)、資金隨進(jìn)隨出的類金融理財(cái)產(chǎn)品，誘使社會(huì)公眾投資，形成大量資金沉淀，并控制、分配沉淀資金，實(shí)現(xiàn)變相吸收公眾存款的目的，其行為符合非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任。
該案涉案金額特別巨大、集資參與人眾多、犯罪地遍布各地，且大部分集資金額均未追回?！贝税赴l(fā)生的原因，在于部分投資人危機(jī)意識(shí)不強(qiáng)，容易被不法分子虛構(gòu)的高息回報(bào)所誘惑。即便有所認(rèn)識(shí)，又存在僥幸心理，認(rèn)為自己不會(huì)是最后的接盤人，或者極度自信，有撈一把就跑的心理。
沒有誰一開始就會(huì)說“我們就是搞非法集資，來投資我吧，一定會(huì)爆雷讓你血本無歸那種哦！”非法集資往往都披著“小馬甲”，但都有以下的特征：
1、承諾高額回報(bào)
不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。
2、編造虛假項(xiàng)目
不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目，有的甚至組織免費(fèi)旅游、考察等，騙取社會(huì)公眾信任。
3、以虛假宣傳造勢
不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺(tái)，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢。
4、利用親情誘導(dǎo)
有些類傳銷非法集資的參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。
犯罪分子往往會(huì)抓住群眾急于投資理財(cái)?shù)男膽B(tài)，使他們掉入非法集資或詐騙犯罪的陷阱。如果您或身邊的親戚朋友抱有這些心態(tài)進(jìn)行投資，那就要多加注意了。
據(jù)了解，大都會(huì)人壽重慶分公司始終堅(jiān)持“以客戶為中心”，實(shí)時(shí)關(guān)注消費(fèi)者保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，全力維護(hù)金融安全和消費(fèi)者合法權(quán)益。
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